当事務所は、 初回相談を完全無料 で承ります。. 「貯金等照会書」を提出すると、口座番号がいくつあるかどうか調べることができます。. 代理人であれば、被相続人の除籍謄本、委任をした相続人の戸籍謄本、ゆうちょ銀行所定の委任状、代理人の身分証明書、代理人の印鑑が主に必要となります。. 代表相続人様(主に窓口に行かれる方)の住所、氏名、連絡先等の情報. 被相続人が本籍を置いていた全国の役所から集める必要があり、戸籍の読み方がわからないと、集めた戸籍で全部そろっているのか判断できません。そのため、ゆうちょ銀行窓口(郵便局内)と役所を何度も行き来することとなり大変です。. 加えて、必要書類の一つの「相続手続請求書」には相続人全員の記入と押印が必要 ですが、書類は1枚しか渡してもらえないので書き損じには注意する必要があります。.
ゆうちょ銀行の相続手続きでは下記の書類が必要となりますので用意しておきましょう。. ※「相続確認表」「相続確認表の記載例」はゆうちょ銀行のホームページからダウンロードできます。. 遺産分割などで相続人間で争いが生じてしまった場合は、遺産分割に精通している弁護士など連携を組んでいる相続に詳しい士業事務所の紹介が可能です。. 当事務所では、ゆうちょ銀行やそのほかの金融機関の預貯金の相続手続きのサポートを、これまで数多く行っております。. 顔写真付でない証明書の場合、複数の証明書類の提示が必要. 今手元にある通帳がゆうちょ銀行の口座の全てかわからない場合は、「貯金等照会書」で調査が可能になります。. 更に日中、お仕事をしている方の場合、平日に何回も郵便局の窓口に行く時間はなく、手続きを行うのは大変かと思います。. 貯金等照会書は郵便局の窓口でもらうことができます。. 通帳や証書などをなくしている口座がある場合は、それを記載する箇所があります。. スムーズに手続きを進めたいのであれば、最初から貯金事務センターに行くことも検討しましょう。ゆうちょ銀行の貯金事務センターリスト. 相続税申告書の添付書類として求められる. ※相続のケースや生前の取引内容によってはこれ以外の書類が必要になることもあります。詳しくはゆうちょ銀行相続コールセンター(0120-312-279)にお問い合わせください。. ゆうちょ銀行から送られてきた「必要書類一覧表」に沿って必要書類を準備します。. 預貯金等の照会・回答業務のデジタル化の推進について. ご来店者の本人確認書類(運転免許証・健康保険証など).
東京都渋谷区渋谷2-10-15 エキスパートオフィス渋谷. 相続人が複数いて、離れて住んでいたとしても必ず各相続人が自署しなくてはいけません。. 相続確認表は、ゆうちょのホームぺージからダウンロードできます。. 被相続人がどこの銀行に口座を所有しているか不明な場合は、多くの方が口座開設している銀行となりますので、まず先に調査するべき銀行のひとつです。. ステップ③必要書類を準備し、ゆうちょ銀行に提出する. 最後に、ゆうちょ銀行の相続手続きをご自身で行う方のために、相続手続きに関する問い合わせ先や当事務所周辺の店舗情報をご案内します。. そして、「相続確認表」を郵便局窓口で提出すると1~2週間後にゆうちょ銀行より相続手続書類が届きます。. 遺産分割協議書の有無などにより、細かな記載方法は異なりますが、基本的にこちらの書面には 相続人の皆様がそれぞれご記入の上、ご実印で押印 する様式となっています。. このような場合には、完了するまでに1か月ほどかかります。. ゆうちょ銀行の相続で残高証明書を請求する方法【請求用紙記入例付】. 払戻し金額が10万円未満の場合は、提出した当日に窓口で受け取れる場合もありますが、それ以上の現金となると、後日受け取りとされることも多くなります。. 金融機関によっては必要書類さえ用意しておけば、窓口に行ったその日に相続手続きをしてくれるところもありますが、ゆうちょ銀行の対応は異なります。. 手数料などで、預金額が減ることもありますが、亡くなった時点での預金額を把握しておくようにしましょう。. また、当然ですが書類に不備がある場合は窓口に行く回数が増えてしまいます。.
〒710-0024 岡山県倉敷市亀山731-3. Webサイトのみで確認したため、信頼のおける事務所なのか. ゆうちょ銀行には以下のような口座があり、貯金事務センターにて一括管理されています。. 無料相談 も行っておりますので、まずはお気軽にご相談ください。. ゆうちょ銀行は現在は民間会社ですが、その成り立ちから他の金融機関と手続きが異なることが多くあります。. また、相続Web案内サービスを利用する場合は下記をご参照下さい。. 相続人全員の印鑑証明書(6か月以内)(※2)(※3). 先述したとおり、ゆうちょ銀行では、 亡くなった方の貯金口座を解約して振込で払い戻しを受ける場合、ゆうちょ銀行の口座しか振込先に指定できません。. 書類に不備がなければ、即日に残高証明書を取得できます。1通につき1, 100円の手数料がかかります。※2022年1月現在.
ゆうちょ銀行からの「必要書類のご案内」は、「相続確認表」を提出してから1~2週間程度で郵送されます。. また申請する場合、保険窓口が対応しますので、平日16時までに申請をする必要がありますので、ご注意ください(切手等販売している窓口ではありません)。. ここでは、そのポイントとなる部分を中心に解説していきます。. お仕事をされている方などは、平日の忙しい時間に合間を縫って窓口に行かなければなりません。. 現金で受け取る場合には、ゆうちょ銀行から送られてきた払戻証書を持って窓口に行くことになります。その金額に注意が必要です。. 預貯金を複数人で分割して受け取る場合、遺産分割協議書で指定した金額や、決めた割合に従って各相続人に振り込んで欲しいと考える方が多いと思ますが、ゆうちょ銀行に関してはいったん代表者の口座に振り込んでから、各相続人に分配するしかありません。また、 代表者の方がゆうちょ銀行の口座をお持ちでなければ、手続きのためにわざわざ口座を開設する必要があります。. 必要書類を提出してから1、2週間程度で代表相続人のゆうちょ銀行の口座に相続払戻金が入金されます。 書類に不備がある場合や処理が混み合っている場合は、1か月程度かかる場合もあります。. 貯金等照会書 ゆうちょ銀行. ※2022年1月17日(月)から、「1, 100円」に改定されます。.
①相続を承認したことになる(単純承認). 相続手続きだけのためにゆうちょ銀行に口座を作りたくないという方は、②の方法を選択することも考えられます。ただ、払戻証書を窓口に持参して現金化する手間がかかる上、高額な現金を短時間でも持ち歩くのは危険なので、おすすめはできません。. ・もし必要な場合はどのぐらい相続税が発生してしまうのか. ゆうちょ銀行の場合、まず「相続確認表」に記入し提出する必要があります。. ゆうちょ銀行での相続手続きの大まかな流れは以下の通りです。. 窓口へ行く前に、確認しておきたい手続きのポイントを6つご紹介いたします。. そこで今回は、亡くなった人(被相続人)が、ゆうちょに口座を持っていた場合の相続手続の流れを説明したいと思います。. 一般的な銀行の場合、口座がある支店でしか相続手続きができないことがほとんどです。. 貯金等照会書 書き方. また、相続税申告時の資料として使えることもあるのですが、貯金照会の結果には経過利息は記載されないため、 定期貯金等がある場合は申告用の資料としては不十分です。. JAバンクもゆうちょ銀行と同様に一般的な金融機関とは異なる部分がありますので、相続手続きを検討している方はこちらの記事「JAバンク(農協)での相続手続きを効率よく進めるためのポイント」を是非参考にしてください。. ②ゆうちょ銀行の窓口には最低2回以上行く必要がある.
・請求者の本人確認書類(免許証または保険証など). 子や孫のために親や祖父母が内緒で作った口座に、お金を入れているケースが典型例です。. まあ何をもって安心と言うのかは、ご想像にお任せ致しますが、そう思っている方がまだ一定数いらっしゃるようです。. 幸せな老後を目指して猛勉強中のアラフィフ終活ライター. ☆各相続人の現在の戸籍謄本・住民票の収集. 亡くなった口座の名義人の預貯金の有無や記号番号等が不明な場合は、 「貯金等照会書」 を提出することにより、口座の調査をすることが可能です。. 本記事では、ゆうちょ銀行の相続で必要となる残高証明書の請求方法について、詳しくご説明いたします。残高証明書はその場で直ぐに取得することはできませんが、書類の不備などで余分な時間や手間がかからないよう、この記事を参考にスムーズに取得していただければと思います。. 依頼者様の予算や、遺産の状況に応じて、適したプランを提示いたしますので、ぜひご相談ください。. も合わせて調べましょう。そして、そんな相続手続きが面倒という方。東京新宿神楽坂の都心綜合会計事務所にお任せください。. 当サイトでは、お客様の当サイトへのアクセス状況を把握するために、Google社のアクセス解析サービスであるGoogleアナリティクスを利用しています。Googleアナリティクスでは、当サイトが発行するクッキーをもとにして、Google社がお客様のアクセス状況を収集、記録します。当事務所は、Google社からその集計結果を受け取り、本サイトのアクセス状況を把握、分析します。. 現存調査とは？ゆうちょ銀行の貯金口座の調べ方. 相続人全員の戸籍謄本あるいは法定相続情報一覧図. 相続人の本人確認ができるもの(運転免許証など).
グレーの返信用封筒(ゆうちょ銀行内で使用される封筒。窓口に要提出). 窓口でお手続きをする方が 相続人であると示せる範囲の戸籍謄本が最低限必要 となります。. 遺言書がない場合(遺産分割協議書がある場合). 予約受付専用ダイヤルは 086-486-4521 になります。. ※経過利息ありの残高証明書も金額は変わりません.